الخدمات القانونية في المجال المصرفي ( البنوك وأسواق رأس المال )

1

خدمة إبداء الرأى و تقديم المشورة

تقدم المؤسسة الخدمة بالرأى والمشورة القانونية في كافة العمليات المصرفية ، على النحو وبالكيفية التى تضمن إحاطة العميل بكل ما يخطط القيام به من إجراءات وتصرفات تتعلق بالصفقات مع البنوك والمؤسسات المصرفية المحلية أو الدولية على حد سواء .

وتتخذ تلك الخدمة شكل التقارير الإستشارية المكتوبة في ضوء الإستفسارات والتساؤلات التى يطرحها العميل ، مشفوعة بالأسانيد القانونية والواقعية التى تضمن للعميل صلاحية الرجوع إليها والإحتجاج بها أمام أى جهة مصرفية ، سواء بالنسبة للحالة المعروضة أو حالة أخرى تتماثل معها في الظروف والملابسات .

2

خدمة إعداد صياغة ومراجعة العقود والتدقيق للأوراق والمستندات

تضطلع المؤسسة بتقديم خدماتها المصرفية التخصصية لعملاءها في مجال العقود ذات الطبيعة المصرفية ، منها على سبيل المثال لا الحصر إعداد وصياغة ومراجعة عقود القروض ، والتسهيلات الإئتمانية على إختلاف حدودها وأنواعها ، وعقود القروض المشتركة وعقود تسهيلات رأس المال وعقود التسهيلات بضمان وملاحقها وعقود رهن البضائع وعقود القروض المساندة وعقود رهن المخازن المفتوحة والمغلقة ، وعقود الكفالات العادية والتضامنية وعقود إدارة المخاطر ، وعقود رهن الأسهم والتنازل عن مرتبة الدين ، وعقود الحفظ وعقود رهن الودائع وعقود الحسابات المجمدة أو المخصصة لغرض معين ... ألخ

كما تجري المؤسسة المراجعات القانونية والفنية اللازمة لكافة الأوراق والمستندات التي يقدمها عملائها للبنوك ويضع ما يلزم لها من تعديلات لتفادى المخاطر التى قد يتعرض لها العميل مستقبلاً

3

خدمة التفاوض والوساطة وتسوية وجدولــة الديون المتعثرة

إن من أبرز الملفات التى تديرها المؤسسة لصالح عملاءها هى ملفات التفاوض عنهم مع البنوك وجهات التمويل المختلفة ، إذ تؤمن المؤسسة أن من مصلحة العميل أن تظل علاقته مع البنك فوق مستوى المنازعات ، ولذلك فهى تسعى سعياً دؤوباً لحل جميع المشاكل التى تعترض العميل في نشاطه ، من خلال سلوك سبل التفاوض العادل ، وذلك لضمان ممارسة العميل لنشاطه دون أيةً ضغوط خارجية ، خاصةً أن في دخول العميل في منازعة مع البنك ما من شأنه إدراجه ونشاطه ضمن القوائم السوداء في التعامل مع البنوك كافة .

ولما تحظى به المؤسسة من سمعة طيبة وعلاقات تتسم بالود والتقدير مع جميع البنوك والمؤسسات المصرفية والتمويلية ، فهى مؤهلة من خلال كوادرها لتحقيق أقصى درجات النفع للعميل ودرء المخاطر عنه قدر الإمكان .

4

خدمة إعادة هيكلة الدين

وتقدم المؤسسة في هذا المجال خدمة متميزة لعملاءها من خلال تقديم يد العون والمساعدة الفعالة للعميل المتعثر في سداد ديونه ، وذلك بوضع إستراتيجية عمل متكاملة من شأنها توظيف الإمكانات المتاحة لدى العميل لتصحيح الوضع القانونى والمالى لنشاطه ، وصولاً لمستهدف إعادة هيكلة الدين بما يتناسب وظروف العميل ومتطلباته .

5

خدمة التقاضى في المنازعات المصرفية

تتميز المؤسسة من خلال كوادرها المتخصصين ببراعتها في تحقيق أقصى درجات الأمان والحماية للعميل في مواجهة تداعيات الإجراءات القضائية التى قد تتخذ ضده من جانب البنوك وجهات التمويل المختلفة ، سواء إتخذت تلك الإجراءات شكل الإجراءات الجنائية أو التجارية ، وتشمل الحماية التى تبذلها المؤسسة لعملاءها ليس شخص العميل فحسب ، وإنما تضطلع كذلك بمهام الحفاظ على أمواله وأصول نشاطه التجارى أو الصناعى على حد سواء .

6

الخدمات الإستشارية النقدية

من خلال ما تتمتع به المؤسسة من خبراء على أعلى مستوى من الكفاءة والإقتدار ، تضطلع المؤسسة بتقديم المشورة المالية والخدمات القانونية التي تغطي تماماً ما تتطلبه الشركات العاملة في مختلف المجالات ...

أولاً : خدمات التمويل ومصادر خارجية :

  • دراسة عروض التمويل الخارجي التي تقدمها المؤسسات المالية المختلفة للمعاونة في تحديد الهيكل الأمثل الذي يمكن من خلاله الحصول على أعلى عوائد ، إضافة إلى حماية أصول الشركة .
  • إجراء التقييمات الخاصة بالتسهيلات المصرفية وحدود الإئتمان ، ومدى كفايتها وقدرتها على إستيعاب حاجات العمل الحالية والمستقبلة .
  • مراجعة الحسابات المصرفية للتأكد من أن الرسوم السارية تدور في إطار معدلات التسعير المعتمدة بما يجنب العميل أي تكاليف تمويل مبالغ فيها .
  • العمل على إيجاد مصادر تمويل خارجية بخلاف المصارف التجارية ، كبرامج التمويل التي ترعاها الحكومات الأجنبية والتي تهدف إلى تطوير ودعم المؤسسات في البلدان النامية وتكون تكلفة هذا التمويل في المعتاد تكلفة زهيدة وتنافسية ، هذا بالإضافة إلى إمتيازات العمل الأخرى .
  • المساهمة في إجراء المفاوضات المتعلقة بإعادة هيكلة التسهيلات و / أو جدولتها .

ثانياً : خدمات التحليل المالي

  • تحليل مقدار ربحية الشركة ومدى قدرتها على إدارة الأصول ( حساب المقبوضات والمدفوعات وحركة المخزون ) .
  • تحليل رأس المال العامل للشركة ووضع الشركة عند التصفية وهيكل رأس المال بها . إعداد وتقديم تقارير دورية تبين كبرى المعدلات المالية ومالها من دلالة وأثر .
  • إعداد وتقديم تقارير مالية دورية تضم حسابات العملاء وتبين أي تعديلات أو عوامل مخاطرة بها .
  • تقييم الأداء المالي للشركات والإدلاء بما يفيد من توصيات للعمل على رفع مستوى المعدلات والمؤشرات المالية المتدنية .
  • تقديم الإرشادات المعنية بموازنة هيكل رأس مال الشركة من خلال وضع حد للتمويل الداخلي ووضع معدلات الرافعة المالية .
  • تحليل وتقييم العوامل المالية في دراسات الجدوى لأي إستثمار وذلك حتى يمكن الوقوف على مخاطر العمل .

ثالثاً : خدمات إدارة رأس المال :

  • إعداد كشوف حساب التدفقات النقدية
  • تحديد قدرة الشركة على سداد مديونياتها في مواعيد إستحقاقها .
  • حساب حجم مديونية الشركة .
  • .المعونة في إتخاذ القرارات بشأن الإستمرار في خطط التمويل السارية و / أو سياسات البيع للفترة اللاحقة أو تغييرها ، وذلك لتفادي أي عجز / نقص في التدفق النقدي للشركة ، وتحسين وضع السيولة النقدية بها .
  • أعداد بيانات بالتدفق النقدي المتوقع
  • تحديد التمويل اللازم لتدعيم النمو المستقبلي للشركة .
  • تحديد الإحتياجات المالية الرئيسية والثانوية خلال مدة زمنية محددة .
  • التعرف على فترات التدفق النقدي حتى يمكن للشركة الإستفادة قدر الأمكان من تلك السيولة النقدية .
  • وضع جدول ملائم للإستغلال الأمثل للقروض .
  • العمل على وضع خطط تمويل لتنفيذ الإلتزامات والمشروعات الإستثمارية .

رابعاً : خدمات التمويل العقاري :

  • توفير الدعم الفني والمشورة اللازمة لمعالجة الأمور المتعلقة بخطابات الإعتماد والضمان
  • الإدلاء بالرأي القانوني بشأن عروض شراء الديون .
  • تقديم برامج تدريبية لرفع مستوى الخبرات الفنية للعاملين المسئولين عن التعامل مع وسائل التمويل التجاري كخطابات الإعتماد التجارية وخطابات الضمان المصرفية وخطابات الإعتمادات المستندية .

خامساً : خدمات التأمين :

  • إجراء دراسات شاملة للتوصية بما يلزم من تغطية تأمينية تضمن الحماية الكاملة لأصول الشركة وعملياتها .
  • مراجعة السياسات التأمينية القائمة توطئة لتقديم تقرير مفصل يبين نقاط الضعف والأوضاع السلبية بها هذا بالأضافة إلى أبداء التوصيات بشأن ما قد يجري من تعديلات من شأنها رفع مستوى الحماية .
  • متابعة ما هو قائم من مطالبات لدى المؤمنين على النحو الذي يمكن العميل من إقتضاء ما له من تعويض ومستحقات .
  • دراسة الأسباب الداعية لرفض أي مطالبة وإجراء مفاوضات مباشرة مع المؤمنين وذلك لتنفيذ شروط الوثيقة ذات الصلة ، وتعليل المطالبات بأسباب فنية قوية وراسخة .
  • العمل بصفة سمسار نيابة عن العميل والحصول على أفضل العروض وبأفضل الأسعار .